С 1 сентября 2025 года правила игры меняются. Теперь следователи и дознаватели смогут блокировать счета без суда, а это значит, что привычные схемы обнала через карты дропов окажутся под ударом. Для тех, кто давно в теме, это как гром среди ясного неба. Но давайте разберёмся, что это значит для всех, кто работает в нашей сфере.
Что изменится?
Основные новшества:
• Блокировка по запросу. Следователь направляет запрос в банк, и средства на счёте блокируются в течение суток. Никаких долгих согласований или судебных процедур.
• Полная заморозка. Нельзя снять наличные, перевести деньги или закрыть счёт. Замораживаются не только текущие счета, но и вклады, депозиты, даже авансовые платежи за услуги.
• Сроки. Максимальная досудебная блокировка — 10 дней, но если суд поддержит запрос следствия, блокировка может быть продлена на неопределённый срок.
Почему это опасно для нашей сферы?
Всё дело в скорости. Если раньше блокировка могла занять время, и у вас оставался шанс вывести средства, то теперь сутки — это максимум. А учитывая уровень автоматизации процессов, заморозка может произойти быстрее, чем вы успеете достать блок.
Карты дропов под угрозой
Теперь мало просто использовать карту на подставное лицо. Если следователь свяжет ваш платёж с фигурантом дела, карта будет заморожена, а дроп начнёт “светиться”.
Сложнее провернуть схемы через юрлица
Блокировка затрагивает не только физические, но и юридические счета. Даже если деньги переводятся на компанию с историей, это не спасает от заморозки, если структура окажется “связанной”.
Риски для всей цепочки
Под ударом оказываются все участники схемы, от владельцев карт до конечных получателей. Любая “токсичная” транзакция может стать началом расследования.
Для любителей гарантировать блоки: конец игры?
Раньше разблокировать счета можно было через несложные схемы. Но теперь, когда следователь может замораживать деньги по запросу, время таких манипуляций заканчивается. Более того, сами любители “гарантировать блоки” становятся уязвимыми, ведь вступление в силу законе равносилен краху бизнеса.
Законопроект: двоякое будущее
С одной стороны, инициатива усложняет жизнь всем, кто работает с “тёмными” схемами. С другой стороны, любые изменения открывают новые возможности. Главное — следить за трендами и быть готовым к новым реалиям.
Помните: те, кто умеют адаптироваться, всегда найдут способы оставаться впереди. А для всех остальных — добро пожаловать в 2025 год, где привычные схемы больше не работают.
Оставьте комментарий